Paper Trading: Så övar du med virtuella pengar

Simulerad handel innebär att öva på affärer med virtuella pengar med hjälp av marknadsprisdata, som kan vara i realtid eller fördröjda. Det är ett billigt sätt att lära sig en plattform, testa en rutin och göra sina första misstag. Den kan inte återskapa den ekonomiska pressen av att förlora riktiga pengar, och order kan utföras mer förmånligt än vid verklig handel. Den här guiden förklarar vad den är bra för, var den kan vilseleda och hur du genomför en övningsperiod som ger dig användbar information.

Vad simulerad handel är

Simulerad handel är handel i en simulator. Du lägger order i ett diagram, simulatorn följer positionerna och vinsten eller förlusten, och inga pengar flyttas. Det engelska namnet kommer från tiden då traders skrev ned sina påhittade affärer på papper.

Du möter den under flera namn:

• Demokonto: ett övningskonto som en mäklare erbjuder på sin egen plattform, exempelvis MetaTrader 4 eller MetaTrader 5, med ett virtuellt saldo.
• Konto för simulerad handel: namnet som diagramplattformar som TradingView använder för sin inbyggda simulator.
• Framåttestning: simulerad handel som medvetet används för att testa en nedskriven strategi på priser som ännu inte har inträffat.

Det skiljer sig från backtesting, som tillämpar regler på historiska priser och kan påskyndas. Framåttestning med simulerad handel testar regler när nya marknadsdata kommer in, så nästa ljus är okänt när du fattar ett beslut. Det minskar efterhandsbias, men att ändra reglerna eller bara välja fördelaktiga resultat kan fortfarande vilseleda.

Vad simulerad handel är bra för

• Lära sig plattformen. Att lägga marknadsorder och väntande order, sätta stop-loss och take-profit, ändra diagrammets tidsram och läsa kontopanelen är sådant du kan göra fel på utan kostnad. Jämförelsen mellan MetaTrader 4 och 5 och jämförelsen mellan MetaTrader 5 och TradingView hjälper dig att välja var du ska börja.
• Kontrollera att en regel är användbar. En strategi som ser bra ut på papper kan visa sig ge en signal mitt i natten. Övning visar hur många affärer en regel faktiskt ger och om du kan följa den.
• Öva på positionsstorlek. Beräkna storleken på varje affär utifrån stoppavståndet och den risk du accepterar, med hjälp av kalkylatorn för positionsstorlek, tills det blir rutin.
• Skapa en journalvana. Det är lättare att skriva ned orsaken, resultatet och misstaget för varje affär när inga pengar står på spel. Handelsjournalen ger dig en startpunkt.
• Prova en ny marknad. Det kostar inget att se hur ett valutapar, ett index eller en råvara rör sig under dagen, och verktyget för valutamarknadens öppettider visar när varje handelssession är öppen.

Vad den inte kan lära dig

• Pressen av verkliga förluster. Handel med virtuella pengar återskapar inte den ekonomiska pressen av en verklig förlust. Känslor kan fortfarande uppstå på ett demokonto, men de kan vara annorlunda när pengar står på spel. Guiden till handelspsykologi behandlar dem.
• Realistiskt orderutförande. Vissa simulatorer utför marknadsorder omedelbart till den angivna köp- eller säljkursen utan att fullt ut modellera verklig likviditet. På ett konto för verklig handel kan order utföras till ett annat pris (slippage), erbjudas igen till ett nytt pris (requote), utföras delvis eller avvisas, särskilt vid nyheter eller på tunna marknader.
• Verkliga kostnader. Spreaden, courtaget och swap på ett demokonto kan skilja sig från dem på ett konto för verklig handel hos samma mäklare. Kontrollera de verkliga villkoren innan du litar på ett demoresultat.
• Rimlig storlek. Ett virtuellt saldo på en miljon inbjuder till affärer som du aldrig skulle göra med egna pengar. Ett resultat som uppnåtts med alltför stora positioner säger inte mycket.
• Hållbarhet på lång sikt. Några bra veckor säger väldigt lite, vilket avsnittet om urvalsstorlek nedan visar.

Så genomför du en meningsfull övningsperiod

1. Skriv reglerna först. Skriv ned marknad, tidsram, ingångsregel, stopp, mål och storlek på en sida före den första affären. En vag plan kan inte testas.
2. Använd ett realistiskt saldo. Sätt det virtuella saldot till den summa du faktiskt skulle sätta in. Om saldot inte kan ändras, basera positionsstorlekarna på ditt avsedda saldo. Att enbart skala om vinstsiffror återskapar inte dess marginalgränser eller minsta affärsstorlekar.
3. Riskera en fast liten andel per affär. Många traders riskerar en procent av kontot eller mindre på varje affär. Guiden till riskhantering förklarar resonemanget, och kalkylatorn för ruinrisk visar hur snabbt större satsningar ökar risken för en stor förlust.
4. Registrera varje affär. Notera datum, handelsupplägg, ingång, stopp, mål, resultat och om du följde planen. Ta med de handelsupplägg du hoppade över.
5. Räkna tillräckligt många affärer. Se nästa avsnitt. Bestäm antalet innan du börjar, inte när resultaten ser bra ut.
6. Granska enligt ett schema. Titta en gång i veckan efter mönster i journalen: tid på dagen, marknad och misstag som upprepas.
7. Bestäm granskningskriterier i förväg. Till exempel: planen följdes i minst nio affärer av tio, den största nedgången höll sig inom din angivna gräns och den genomsnittliga affären var positiv efter kostnader. Det är exempel; bestäm dina egna.
8. Bestäm vad som kommer härnäst. Fortsätt öva, ändra planen eller sluta. Verklig handel är frivillig, och uppnådda övningsmål gör den inte säker eller lämplig.

Hur många affärer räcker?

Det finns inget magiskt antal, men små urval vilseleder. Om 18 av 30 affärer vinner är vinstfrekvensen 60%, och ett 95% Wilson-konfidensintervall för vinstsannolikheten är cirka 42% till 75%. Med 60 vinnare i 100 affärer är det cirka 50% till 69%. Dessa uppskattningar antar oberoende affärer med en oförändrad vinstsannolikhet; korrelerade affärer och förändrade marknadsförhållanden begränsar vad de säger. Vinstfrekvensen bortser också från hur stora vinster och förluster är, så bedöm även det genomsnittliga resultatet per affär efter kostnader.

Som tumregel bör du betrakta färre än några dussin affärer som ett test av rutinen och sikta på 100 eller fler som en första granskningspunkt, inte som bevis för att en strategi fungerar eller en signal att handla med riktiga pengar. Om marknaden förändras kan en lång följd av goda resultat ta slut. Bedöm planen under flera marknadsförhållanden när du kan.

Öppna ett demokonto i MetaTrader

MetaTrader 4 och MetaTrader 5 stöder öppning av demokonton inne i plattformen, men tillgängligheten beror på mäklaren. Vissa kräver i stället att du skapar ett demokonto på deras webbplats eller i deras kundområde. Stegen nedan beskriver MetaTrader 5 för dator när registrering i plattformen är tillgänglig; MetaTrader 4 följer en liknande process.

1. Välj Arkiv och sedan Öppna ett konto.
2. Välj mäklaren eller demoleverantören i listan, eller sök efter namn eller serveradress, och fortsätt sedan.
3. Välj Öppna ett demokonto och fyll i de uppgifter som formuläret efterfrågar. En riktig e-postadress är viktig eftersom vissa mäklare skickar inloggningsuppgifterna dit.
4. Ange kontotyp, hävstång och virtuell insättning. Använd en rimlig insättning enligt beskrivningen ovan.
5. Slutför guiden. Den visar ett inloggningsnamn, ett lösenord och ett servernamn. Spara dem: du behöver dem för att logga in igen.

Många mäklare ger också ut demoinloggningar på sin egen webbplats eller i kundområdet. Logga då in via Arkiv och sedan Logga in på handelskonto och ange uppgifterna. Vissa mäklare stänger ett demokonto efter en tids inaktivitet, så kontrollera villkoren om du planerar en lång övningsperiod.

Simulerad handel i TradingView

TradingViews inbyggda Paper Trading är gratis, även med Basic-abonnemanget, och kräver ett TradingView-konto i stället för ett mäklarkonto. Öppna ett diagram, klicka på Trade uppe till höger, välj Paper Trading och klicka på Connect. Det stöder aktier, valuta, krypto, råvaruterminer och indexterminer, men inte alla diagramsymboler: kontantindex, syntetiska symboler som beräknas av TradingView och symboler noterade på indiska börser är undantagna. Du kan återställa det virtuella saldot, men återställningen raderar transaktionshistorik, aktiva order och öppna positioner. Order använder TradingViews prisdata; köp utförs i regel till säljkursen och försäljningar till köpkursen, snarare än till diagrammets senaste pris. Vissa börsdata är fördröjda om du inte har ett separat abonnemang på realtidsdata; ett betalt diagramabonnemang inkluderar inte i sig dessa börsavgifter. TradingView ändrar sina abonnemang och funktioner då och då, så kontrollera hjälpsidorna för aktuella regler. Jämförelsen mellan MetaTrader 5 och TradingView förklarar hur plattformarna skiljer sig åt.

Hitta en mäklare med demokonto

Varje mäklarrecension på BrokerCheck visar om mäklaren erbjuder ett demokonto, så att du kan kontrollera det innan du öppnar ett konto. Listorna över bästa mäklare för nybörjare och bästa MT5-mäklare är en bra start, och mäklarmatchningen hjälper dig att begränsa urvalet. Demovillkor, såsom plattformar, instrument och hur länge kontot är öppet, bestäms av varje mäklare och kan ändras, så bekräfta dem på mäklarens egen webbplats.

Vanliga misstag

• Att behandla demon som ett spel, med alltför stora positioner och utan stopp.
• Att bara räkna de bra veckorna eller starta om kontot efter en dålig period.
• Att ignorera spread, courtage och swap i resultaten.
• Att ändra strategin efter varje förlust, så att ingen regel någonsin testas.
• Att börja handla med riktiga pengar i mycket större storlek än den man övat med.
• Att anta att ett bra demoresultat kommer att upprepas med riktiga pengar.

Vanliga frågor